您当前网页浏览器版本较旧,影响您浏览本站的体验。了解更多今天不再显示
En
MoneyWiz – 全平台理财记账专家
MoneyWiz – 全平台理财记账专家
分享到:

记账是一个被大多数人忽视,却又非常实用的一项技能。记录日常生活中的收入和支出, 可以帮助自己了解平时的消费习惯。通过记账,您可以清楚明白地知道:在过去的几个月中,实际生活开销、冲动购物消费和当月收入的比例。

所以说:记账只是一种手段,而不是最终目的。学会记账,不是要节省多少钱。而是通过记账,了解自己的生活状态。以记账的数据作为参考依据,去合理地改善您的消费结构;让您花同样的钱,却享受到更高品质的生活。MoneyWiz 就是一款可以提高生活品质的记账软件,其界面简洁、功能清晰和上手难度低等特点,让它拥有实用功能的同时,也具备财务记账的专业性。

支持全平台客户端和数据同步

MoneyWiz 有 macOS、iOS、安卓和 Windows 平台的客户端,配合自己家的 SYNCbits 同步服务,可以在不同平台的所有电脑和移动设备上同步数据。而这只需要注册一个 SYNCbits 帐号,并在 MoneyWiz 上登录。交易记录、账户信息甚至是设置项,都可以同步至您的每一台设备。想象一下:出门在外使用手机记录消费支出,回到家在电脑上整理、分析您当天(或当月)的财务状况。

支持多种账户和自动计算资产

MoneyWiz 可添加的账户类型有:现金账户、储蓄卡账户、信用卡账户和贷款账户等(在线银行账户和 PayPal 只支持国外账户,并且需要用户 额外订阅付费 才可以使用)。

每种账户类型没有太大差异,在主界面右下角点击「+(加号)- 新建账户」,选择账户类型,填写「账户名称」和「期初余额」即可。不同的是:信用卡账户可以记录「信用额度」、选择显示「可用余额」和「余额(欠款)」;贷款账户可以自动计算利息以及有「等额本金」的还款方式。

为了方便管理,还可以点击右下角「+(加号)- 新建分组」,然后修改账户「扩展 – 放入分组」将多个帐号归类到一起,当然如果您愿意还可以为您的账户设置一个醒目或独特的图标。

每个账户的余额和欠款都可以在「控制面板 – 账户」中一览无余,绿色数字表示当前账户的资产,而红色数字则表示当前账户的负债。在「控制面板 – 统计」中,MoneyWiz 会自动计算净值(资产-负债)和负债,以及当月支出和收入总额。如此,轻轻一瞥,便能直观地了解到目前的资产状况。

丰富的报表

MoneyWiz 按账户、预算、分类、交易对象和其它类型,内置十多款报表样式。您可以选择一个关心的报表类型,直接点击图表,调整账户、分类和期限等数据,最后点击「生成」按钮就可以看到一份详细的的报告。

以 比较支出类别 为例:在「历史」项选择「账户、分类、期限」三个数据,然后选择「图表类型」为「饼状图」,点击「生成」按钮,即可看到类似于下图的报告:

当然,如果您不满足于此,也可以拉到「报表」页面最底部,点击「自定义」报告,选择报表参数,定制符合您要求的报告。通过详尽的历史记录,您总能找到一份有价值的报表,来回顾自己的财务状况和改进消费习惯。

支持预算 & 预定功能,提前掌握

制定预算是一项比较高级的财务技能,制定预算前应该先了解:自己在哪些方面消费比较随意,没有节制。而设定一个合理的预算金额,需要参考历史数据(报表)。设定预算最重要的目的是:监控随意的消费支出行为,在进行冲动消费前,起到警醒的作用。

MoneyWiz 添加预算非常简单,右键点击「预算 – 新建预算」,在新建预算窗口中输入名称、预算金额,选择要监控的账户和分类(未受监控的账户和分类不会被列入预算列表中) 。不勾选重复,预算会在指定的「结束日期」过期;也可以勾选「重复」,并按实际情况设置频率(一般建议设定为每月1次)。最后,点击「创建」即成功地建立一条预算。之后,和此预算相关的流水记录都会自动归类到一起。方便以后随时查看该预算下的消费。在预算超支时,MoneyWiz 会弹窗警告「预算已超支」。

除了预算,MoneyWiz 的预定功能也非常实用,主要记录将来有可能会发生的交易,或者是重复的每月固定收入与支出。比如:每个月 1 号都要对手机进行充值,且每次充值的费用都是固定 100 元。因此,可以在「预定」中新建一条支出:金额为 100,选择账户和分类,设定日期为每月 1 号。勾选「重复」并设定频繁为每月 1 次。这里稍微不同的是:如果勾选自动支付,将会在每月 1 号自动记一笔 100 元的支出。不勾选,只会在每月 1 号提醒有一笔「待付款」状态的账单。

多样化的设置项,功能可定制性强

MoneyWiz 并不限制每个功能的用法,对于每个功能的宽容度都非常高。您可以根据实际情况,在不同的场景灵活地使用它,以满足您的要求。并且除了以上介绍的那些主要特性之后,MoneyWiz 其实还有非常实用的、人性化的功能,由于篇幅原因,将不再一一介绍,这里只简单列举几项:

  • 支持多语言(包括中文),方便中国用户使用
  • 支持多种货币,记账时省去汇率转换的麻烦
  • 支持 PIN 密码保护,输入密码才能查看数据
  • 可在「设置 – 分类」中修改支出、收入分类名称
  • 可在「设置 – 交易布局」更改记账界面的输入参数和顺序
  • 可在「设置 – 交易对象」中添加交易对象、地点、购物网站等
  • 支持导入 CVS 格式的数据、导出 CVS 和 PDF 格式的数据
文章评论

发表评论

您忘了输入昵称
为了更好地彼此沟通,评论字数不得少于5个

订阅我们
联系我们

如果您已经安装了旺旺,可点击左下方的按钮,一键启动与我们的对话。

如未安装,则可先进入官网,下载最新版本的旺旺工具。

联系在线客服 下载旺旺客户端 联系在线客服 下载旺旺客户端
填写有效的邮箱地址
请输入有效的反馈内容,不少于10个字